KYC (Know Your Customer) 客户识别的综合措施. 防止洗钱行为 美国的反恐组织,
历史#
传统部门
| 年 月 日 | 事件 |
|---|---|
| 1989 | 成立 FATF 对银行提供AML/KYC建议 |
| 1994 | 欧盟已通过 AMLD 所有成员国的共同标准 |
| 2018 | 已接受 AMLD5 加强KYC+扩展到加密行业 |
加密行业
| 年 月 日 | 事件 |
|---|---|
| 2014 | 美国证券交易委员会发布了对加密货币交易所的AML/CFT指南. |
| 2017 | 中国禁止ICO;Huobi等公司实施KYC或退出 |
| 2018 | 欧元区的交易平台 |
| 2020 | 俄罗斯 数字金融资产法; LocalBitcoins 推出KYC |
KYC 的步骤#
- 客户端的身份 姓名,姓氏,地址,联系人;
- 确认身份 护照/驾驶证;
- 确认地址 公用事业账单,银行账单;
- 风险分析 交易所决定是否开户;
- 交易监控 可疑操作旗 → 传递给监管机构;
- 存储数据 用于审计和调查.
其他要求: 2FA,资金来源验证 交易所和监管机构的决定.
在TON: @Wallet中KYC#
在 TON Wallet (@Wallet) KYC需要:
- 快速购买加密货币;
- 通过银行卡购买.
两个阶段:
- 文件 护照/驾驶证/居留证;
- Liveness 通过摄像头进行生物识别.
提供者 Sumsub,检查需要 ~1分钟.
密码中的KYC讨论#
在加密中实施KYC经常受到社区的批评 失去了匿名和隐私然而:
- KYC主要适用于 集中式 服务交易所,开/关路,银行桥梁;
- 非托管钱包 (Tonkeeper, MyTonWallet) 和 分散平台 (DeDust, STON.fi) 保持没有KYC的完整功能;
- 对于企业来说,KYC降低了监管机构的罚款和声誉损害风险.