KYC (Know Your Customer) một tập hợp các biện pháp nhận dạng khách hàng. chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố.
Lịch sử#
Khu vực truyền thống
| Năm | Sự kiện |
|---|---|
| 1989 | Được thành lập FATF khuyến nghị AML/KYC cho ngân hàng |
| 1994 | EU đã chấp nhận AMLD tiêu chuẩn chung cho tất cả các nước thành viên |
| 2018 | Được chấp nhận AMLD5 Tăng cường KYC + mở rộng sang ngành công nghiệp tiền điện tử |
Khu vực tiền điện tử
| Năm | Sự kiện |
|---|---|
| 2014 | SEC đưa ra hướng dẫn về AML/CFT cho các sàn giao dịch tiền điện tử. |
| 2017 | Trung Quốc cấm ICO; Huobi và những người khác đã áp dụng KYC hoặc rời đi |
| 2018 | Binance, Bitstamp áp dụng KYC ở châu Âu |
| 2020 | Nga Luật về tài sản tài chính kỹ thuật số; LocalBitcoins áp dụng KYC |
KYC#
- Nhận dạng khách hàng Tên, địa chỉ, liên hệ;
- Chứng minh danh tính hộ chiếu / giấy phép lái xe;
- Xác nhận địa chỉ hóa đơn sử dụng nhà nước, bản sao ngân hàng;
- Phân tích rủi ro sàn giao dịch quyết định mở tài khoản hay không;
- Theo dõi giao dịch cờ hoạt động đáng ngờ → chuyển cho các nhà quản lý;
- Lưu trữ dữ liệu trong trường hợp kiểm toán và điều tra.
Các yêu cầu bổ sung: 2FA, kiểm tra nguồn tài chính theo ý định của sàn giao dịch và nhà quản lý.
KYC trong TON: @Wallet#
V TON Wallet (@Wallet) KYC cần thiết cho:
- mua tiền điện tử nhanh;
- mua hàng bằng thẻ ngân hàng.
Hai giai đoạn:
- Tài liệu hộ chiếu / quyền lái xe / giấy phép cư trú;
- Liveness xác minh sinh trắc học qua camera.
Nhà cung cấp Sumsub, kiểm tra mất ~ 1 phút.
Cuộc thảo luận về KYC trong mật mã#
Việc áp dụng KYC trong mật mã thường xuyên bị cộng đồng chỉ trích mất danh tính và sự riêng tưTuy nhiên:
- KYC được áp dụng chủ yếu cho Trung tâm hóa dịch vụ sàn giao dịch, on/off-ramp, cầu ngân hàng;
- Ví không lưu ký (Tonkeeper, MyTonWallet) và nền tảng phi tập trung (DeDust, STON.fi) duy trì đầy đủ chức năng mà không cần KYC;
- Đối với doanh nghiệp, KYC làm giảm nguy cơ bị phạt bởi các nhà quản lý và tổn hại danh tiếng.