Nông nghiệp (yield farming) cung cấp các tài sản mã hóa cho bể thanh khoản để nhận được phần thưởng.
Phương thức thu nhập thụ động trên Web3.
Lịch sử#
- Mùa hè 2020 xuất hiện như một sự thay thế cho tài khoản tiết kiệm trong thời gian COVID-19;
- Được tạo ra bởi hợp đồng thông minh, tự động hóa:
- Quản lý thanh khoản;
- Quản lý giải thưởng.
Nguyên tắc làm việc#
Lưu trữ thanh khoản
- Cặp token bằng nhau (ví dụ: TON/USDT);
- Người sở hữu hầm = các nhà cung cấp thanh khoản (LP);
- Người dùng có thể giao dịch các tài sản này thông qua AMM.
LP-token
- Chiếc thẻ đại diện cho một phần trong viên đạn;
- Càng nhiều phần → càng nhiều ủy ban;
- Lợi nhuận % từ mỗi giao dịch trong bảng.
Giải thưởng
- Kết luận sau một khoảng thời gian hoặc đạt được số tiền;
- Điều kiện phụ thuộc vào hồ bơi.
APY (Annual Percentage Yield)
Công thức:
APY = (1 + r/n)^n − 1
- r lãi suất hàng năm;
- n số thời gian vốn hóa.
Ví dụ (10% mỗi ngày):
APY = (1 + 0.10/365)^365 − 1 ≈ 0.1047 ≈ 10.47%
Rủi ro#
Mất thường xuyên (Impermanent Loss)
Xảy ra khi thay đổi tỷ lệ giá trong viên đạn.
| Thay đổi giá cả | Sự mất mát |
|---|---|
| 1.25× | 0.6% |
| 1.5× | 2% |
| 1.75× | 3.8% |
| 2× | 5.7% |
| 3× | 13.4% |
| 4× | 20% |
| 5× | 25.5% |
️ Nếu giá trở lại mức ban đầu → sẽ không có mất mát.
Một ví dụ về tổn thất không thường xuyên
- Tiền gửi: 1 A + 100 B (1 A = 100 B = $100), phần 10%;
- A phát triển thành 4 lần (1 A = 400 B = $400);
- Trọng tài cân bằng bể bơi;
- Kết luận: 0.5 A + 200 B = $400;
- Và nếu bạn chỉ cần lưu trữ: 1 A + 100 B = $500;
- Mất liên tục: $100.
Các rủi ro khác
- Các lỗ hổng của nền tảng;
- Trộm cắp thông qua khai thác hợp đồng thông minh;
- Trước khi làm trang trại DYOR + kiểm toán dự án.
Nông trại vs Steak#
| Phương thức | Đặt staking | Nông trại |
|---|---|---|
| Có bao nhiêu token | 1 loài | Cặp đôi trong viên đạn |
| Ở đâu? | Hợp đồng thông minh | Lưu trữ thanh khoản |
| Thu nhập | Dưới, đảm bảo | Cao hơn, biến |
| Rủi ro | Mức thấp | + mất mát không thường xuyên |
Nông nghiệp trên TON#
- Phát triển tích cực với sự hỗ trợ TON Foundation;
- Vào tháng 5 năm 2024 sàn giao dịch: STON.fi + DeDust.
Ví dụ: trang trại trên STON.fi
- Kết nối ví → tab Pools → «Farming available»;
- Nếu không có thanh khoản Add Liquidity + nhập cặp;
- Sau khi đặt thanh khoản nút Farm;
- Xác nhận giao dịch.
Nguồn tin#
- Yield Farming trên CoinMarketCap;
- Guy STON.fi: trang trại thanh khoản;
- STON.fi: mất mát không thường xuyên;
- Làm thế nào để trang trại trên STON.fi.