KYC (Know Your Customer) müşteri kimliklendirme tedbirleri kompleksi. para aklanmasına karşı (AML) ve terörizm finansmanı.
Tarihi#
Geleneksel sektör
| Yılı | Olay: |
|---|---|
| 1989 | Kuruldu FATF bankalar için AML/KYC önerileri |
| 1994 | AB kabul etti AMLD tüm üye ülkeler için ortak standart |
| 2018 | Kabul edildi . AMLD5 KYC ' nin güçlendirilmesi + kripto endüstrisine genişleme |
Kripto sektörü
| Yılı | Olay: |
|---|---|
| 2014 | SEC, kripto borsaları için AML/CFT kılavuzu yayınladı. |
| 2017 | Çin ICO 'ları yasakladı; Huobi ve diğerleri KYC uygulamasını uyguladı veya gitti |
| 2018 | AMLD5 → Binance, Bitstamp Avrupa'da KYC uygulamasını başlattı |
| 2020 | Rusya Dijital Finansal Varlıklar Kanunu; LocalBitcoins KYC uygulamasını başlattı |
KYC Adımları#
- Müşteri Kimliği Adı, adresi, bağlantıları;
- Kimlik tasdik edici pasaport / sürücü hakkı;
- Adres Doğrulama Kütle hizmeti faturaları, banka bülteni;
- Risk Analizi Borsa hesabı açıp açmamasına karar verir.
- İşlemlerin izlenmesi şüpheli işlem bayrakları → düzenleyicilere teslim etmek;
- Verileri Kaydet denetim ve soruşturma için.
Ek gereksinimler: 2FA, fon kaynağını kontrol etmek Borsa ve düzenleyicinin takdirine bağlı.
KYC TON: @Wallet#
İ. TON Wallet (@Wallet) KYC aşağıdakiler için gereklidir:
- kripto para birimlerinin hızlı satın alınması;
- Banka kartı ile yapılan alışverişler.
İki aşama:
- Belge pasaport / sürücü hakkı / yaşama izni;
- Liveness Kamera ile biyometrik doğrulama.
Sağlayıcı Sumsub, inceleme ~ 1 dakika.
KYC tartışması kriptoda#
Kripte KYC uygulaması topluluk tarafından sürekli eleştiriliyor temel argüman isimsizliğin ve gizliliğin kaybıAncak:
- KYC esas olarak Merkezi borsa, on/off-ramp, banka köprüleri servisleri;
- Kustodal olmayan cüzdanlar (Tonkeeper, MyTonWallet) ve Merkezi olmayan platformlar (DeDust, STON.fi) KYC olmadan tam işlevselliği korurlar;
- İşletmeler için KYC, düzenleyicilerden para cezasının ve itibar zararının riskini azaltır.