KYC (Know Your Customer) 고객 식별 조치의 복합. 돈세탁에 대항하기 위한 (AML) 와 테러금융에 대한 것입니다.
역사#
전통적인 부문
| 연도 | 사건 |
|---|---|
| 1989 | 창립 FATF 은행에 대한 AML/KYC 권고 |
| 1994 | 유럽연합은 AMLD 모든 회원국들의 일반적인 표준 |
| 2018 | 받아들여졌어요 AMLD5 KYC 강화 + 암호화 산업으로 확장 |
암호화업계
| 연도 | 사건 |
|---|---|
| 2014 | SEC는 암호화폐 거래소에 대한 AML/CFT 지침을 발표했습니다. 코인베이스와 제미니는 KYC를 도입했습니다. |
| 2017 | 중국은 ICO를 금지했고, 후오비 등은 KYC를 도입하거나 퇴출했습니다. |
| 2018 | AMLD5 → 바이낸스와 비트스탬프가 유럽에서 KYC를 도입합니다 |
| 2020 | 러시아 디지털 금융 자산법; 로컬비트코인은 KYC를 도입했다 |
KYC 단계#
- 클라이언트 식별 이름, 주소, 연락처
- 신원 확인 여권 / 운전면허
- 주소 확인 전기요소 청구서, 은행출금
- 위험 분석 거래소는 계좌를 개설할지 여부를 결정합니다.
- 트랜잭션 모니터링 의심스러운 거래의 플래그 → 규제 기관에 전달;
- 데이터 저장 감사와 조사에 필요한 경우
추가 요구 사항: 2FA, 자금의 출처 확인 거래소와 규제 기관의 판단에 따라
TON: @Wallet에서 KYC#
B TON Wallet (@Wallet) KYC는 다음을 위해 필요합니다.
- 암호화폐의 익스프레스 구매
- 신용카드로 구매하는 것입니다.
두 단계:
- 문서 여권 / 운전면허 / 거주허가
- Liveness 카메라로 생체인증을 합니다.
제공자 Sumsub, 검사는 ~1분.
KYC에 대한 논쟁은 암호에서#
암호화폐에 KYC를 도입하는 것은 커뮤니티의 비판을 받습니다. 익명성과 사생활의 상실다만 ,
- KYC는 주로 중앙 집중식 서비스 거래소, on/off-ramp, 은행 브리지;
- 비관리 지갑 (Tonkeeper, MyTonWallet) 및 분산 플랫폼 (DeDust, STON.fi) KYC 없이 완전한 기능을 유지합니다;
- KYC는 기업을 위해 규제의 벌금과 명예 피해의 위험을 줄여줍니다.