KYC (Know Your Customer) 金融業界で利用されている 資金洗浄対策について AMLとテロの資金提供についてです
歴史#
伝統的なセクター
| 年代 | イベント |
|---|---|
| 1989 | 設立 FATF AML/KYCの銀行へのアドバイス |
| 1994 | EUは AMLD 加盟国全員の共通基準 |
| 2018 | 受け入れられた AMLD5 KYC強化+暗号産業への拡大 |
クリプト部門
| 年代 | イベント |
|---|---|
| 2014 | SECはAML/CFTの指針を暗号取引所に公開した CoinbaseとGeminiはKYCを導入した |
| 2017 | 中国がICOを禁止し,HuobiはKYCを導入した. |
| 2018 | AMLD5 → ビナンス,ビットスタンプがヨーロッパでKYCを導入 |
| 2020 | ロシア デジタル金融資産法;ローカルビットコインがKYCを導入 |
KYCのステップ#
- クライアントのID 名前,住所,連絡先
- 人身証明書 パスポート / 運転免許
- アドレス確認 公共事業の請求書,銀行抜粋
- リスク分析 取引所が口座を開設するかどうかを決めます
- トランザクションモニタリング 疑わしい取引のフラグ → 規制当局に渡す
- データ保存 監査や調査のために
2FA,資金源確認 取引所と規制当局の判断で
KYCはTON: @Walletで#
B について TON Wallet (@Wallet) KYCは以下のために必要です:
- クリプト通貨の急購
- 銀行カードで購入する
2つの段階:
- ドキュメント パスポート / 運転免許 / 居住許可証
- Liveness バイオメトリックの検査がカメラで
プロバイダー Sumsub検査は ~1分.
KYCの議論が暗号化されている#
KYCの導入はコミュニティの批判を受けています 匿名性とプライバシーを失うただし:
- KYCは主に 中央化 サービス 取引所,オン/オフランプ,銀行橋
- 託管以外の財布 (Tonkeeper, MyTonWallet) と 分散型プラットフォーム (DeDust, STON.fi) KYCなしで完全な機能を維持する
- KYCは企業にとって 規制当局の罰や評判の悪影響を 軽減します